Yield Farming: Mỏ Vàng hay Hố Đen? Chia Sẻ Thật Từ Người Từng “Toang”
Chào bồ, Lâu lắm không gặp! Dạo này khỏe không?
Tớ là tớ đang bận tối mắt tối mũi với cái thị trường crypto này đây. Bồ biết đấy, nó cứ lên xuống thất thường làm mình chóng mặt muốn xỉu. Nhưng mà, dạo gần đây, tớ thấy cái trò Yield Farming đang nổi đình nổi đám. Ai ai cũng bàn tán, khoe lãi khủng. Nghe mà ham phải biết!
Nhưng mà bồ biết tính tớ rồi đấy, cái gì nghe ngon ăn quá thì mình phải cẩn thận. Thế là tớ lặn lội tìm hiểu, đọc đủ thứ tài liệu, tham gia đủ loại nhóm chat. Nói chung là “học ngày học đêm” để nắm vững cái trò chơi này. Và tớ phải thú thật với bồ, Yield Farming nó không hề đơn giản như vẻ ngoài hào nhoáng của nó đâu. Có cả đống rủi ro tiềm ẩn mà nếu không cẩn thận là “bay màu” như chơi đó!
Nên hôm nay, tớ quyết định chia sẻ với bồ tất tần tật những gì tớ đã “mục sở thị” được về cái món Yield Farming này. Coi như là kinh nghiệm xương máu của một thằng từng “toang” để bồ tránh vết xe đổ của tớ. Okela không?
Rủi ro “Vô Thường” trong Yield Farming: Chuyện không của riêng ai
Bồ biết đấy, trong crypto, cái gì cũng có thể xảy ra. Nhất là trong Yield Farming, nơi mà tiền bạc của mình phụ thuộc vào smart contract, vào thanh khoản của các pool, vào cả… may mắn nữa. (Tớ đùa đấy, nhưng mà đôi khi tớ thấy nó đúng thật!)
Rủi ro đầu tiên mà tớ muốn cảnh báo bồ là Impermanent Loss (IL). Nghe cái tên thì có vẻ “hàn lâm” nhưng mà thực ra nó đơn giản lắm. Đại khái là khi bồ cung cấp thanh khoản vào một pool, giá của hai token trong pool đó biến động so với lúc bồ nạp vào, thì bồ sẽ bị lỗ. Lỗ này là lỗ so với việc bồ chỉ giữ hai token đó trong ví thôi nhé. Nghe có vẻ hơi khó hiểu đúng không? Để tớ lấy ví dụ cho dễ hình dung nè.
Hồi trước, tớ nhớ có lần tớ nạp ETH và một token nào đó (giờ tớ quên mất rồi) vào một pool trên Uniswap. Lúc đó, giá ETH là khoảng 3000 đô la. Sau đó, ETH tăng vọt lên 4000 đô la. Tớ hí hửng vào xem tài khoản thì tá hỏa phát hiện ra là mình bị lỗ mất mấy trăm đô la. Lúc đó tớ mới ngớ người ra là hóa ra mình dính phải cái vụ Impermanent Loss này. Cay cú dễ sợ!
Rồi còn rủi ro về smart contract nữa chứ. Bồ biết đấy, smart contract là những đoạn code chạy trên blockchain. Mà code thì do con người viết ra, mà con người thì có thể mắc lỗi. Nếu smart contract bị lỗi thì coi như tiền của mình “đi tong” luôn đó. Đã có rất nhiều vụ hack liên quan đến smart contract rồi. Tớ nhớ có một vụ đình đám hồi năm ngoái, một hacker đã khai thác lỗ hổng trong một smart contract và cuỗm đi hàng triệu đô la. Nghe mà thấy ớn lạnh sống lưng luôn!
Làm sao để “Sống Sót” trong Môi Trường DeFi đầy Biến Động?
Sau khi “nếm trải” đủ mùi vị đắng cay ngọt bùi của Yield Farming, tớ đã rút ra được một vài kinh nghiệm “xương máu” mà tớ muốn chia sẻ với bồ. Hy vọng là nó sẽ giúp bồ tránh được những “cú lừa” đau đớn.
Đầu tiên, hãy tìm hiểu thật kỹ dự án mà bồ định tham gia. Đừng có thấy lãi suất cao mà ham hố lao vào ngay. Hãy tìm hiểu xem đội ngũ phát triển là ai, dự án có uy tín không, smart contract đã được audit chưa, cộng đồng người dùng có đông đảo không… Nói chung là càng tìm hiểu kỹ càng tốt.
Tớ nhớ có lần tớ suýt nữa thì “dính chưởng” một dự án “rác” vì thấy lãi suất của nó quá cao. Nhưng may mắn là tớ đã kịp thời phát hiện ra những dấu hiệu bất thường của dự án đó. Ví dụ như trang web của dự án trông rất nghiệp dư, thông tin về đội ngũ phát triển rất mập mờ, cộng đồng người dùng thì rất ít… Sau khi tìm hiểu kỹ hơn, tớ phát hiện ra là dự án đó có dấu hiệu lừa đảo. Tớ mừng hú hồn vì đã kịp thời rút tiền ra trước khi quá muộn.
Thứ hai, hãy đa dạng hóa danh mục đầu tư của bồ. Đừng có bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Hãy chia nhỏ số tiền của bồ ra và tham gia vào nhiều dự án khác nhau. Như vậy, nếu một dự án bị “toang” thì bồ cũng không bị thiệt hại quá nhiều.
Thứ ba, hãy quản lý rủi ro một cách chặt chẽ. Đặt ra một mức cắt lỗ và tuân thủ nó một cách nghiêm ngặt. Đừng có tiếc rẻ mà cố “gồng lỗ”. Trong thị trường crypto, đôi khi cắt lỗ sớm lại là một quyết định sáng suốt.
Cuối cùng, hãy luôn cập nhật thông tin về thị trường. Thị trường crypto thay đổi rất nhanh chóng. Nếu bồ không cập nhật thông tin thường xuyên thì bồ sẽ rất dễ bị tụt hậu và đưa ra những quyết định sai lầm.
Một Câu Chuyện “Dở Khóc Dở Cười” Về Yield Farming
Để bồ thấy rõ hơn về sự “khốc liệt” của Yield Farming, tớ xin kể cho bồ nghe một câu chuyện mà tớ đã chứng kiến tận mắt.
Hồi đó, có một anh bạn của tớ tên là Nam. Anh này thì mới tham gia vào thị trường crypto được một thời gian ngắn. Nghe nói về Yield Farming, anh ta cũng ham hố lao vào. Anh ta dồn hết tiền tiết kiệm của mình vào một dự án Yield Farming mà anh ta nghe nói là có lãi suất rất cao.
Ban đầu, anh ta lãi to thật. Mỗi ngày anh ta kiếm được cả đống tiền. Anh ta khoe khoang với bạn bè khắp nơi. Nhưng rồi, chuyện gì đến cũng phải đến. Dự án đó bị hack. Tất cả tiền của anh ta “bay màu” hết. Anh ta suy sụp hoàn toàn.
Sau vụ đó, anh Nam phải mất một thời gian rất dài mới có thể vực dậy được. Anh ta rút ra được một bài học xương máu là “đừng bao giờ tham lam” và “đừng bao giờ dồn hết tiền vào một chỗ”.
Tớ kể câu chuyện này để bồ thấy rằng Yield Farming nó không phải là một trò chơi đơn giản. Nó có thể mang lại lợi nhuận rất lớn, nhưng nó cũng tiềm ẩn rất nhiều rủi ro. Nếu bồ không cẩn thận thì bồ sẽ rất dễ bị “mất trắng”.
Lời Kết: Cẩn trọng vẫn hơn, bạn nhé!
Tóm lại, Yield Farming là một lĩnh vực đầy tiềm năng nhưng cũng đầy rẫy rủi ro. Nếu bồ quyết định tham gia vào Yield Farming thì hãy tìm hiểu thật kỹ, quản lý rủi ro một cách chặt chẽ và luôn cập nhật thông tin về thị trường.
Và quan trọng nhất, đừng bao giờ tham lam. Hãy luôn nhớ rằng “lợi nhuận cao đi kèm với rủi ro cao”. Chúc bồ may mắn và thành công trong thế giới DeFi đầy biến động này nhé! Có gì cứ ới tớ, tớ luôn sẵn sàng chia sẻ kinh nghiệm (xương máu) với bồ. À mà tớ từng đọc một bài viết khá hay về cách quản lý rủi ro trong DeFi, để hôm nào tớ gửi link cho bồ tham khảo thêm nha. Giờ thì tớ phải đi “cày” tiếp đây. Chào bồ!
